商业银行要比对手更多地赢得市场和客户，必须掌握全面的客户信息，潜心研究客户的需求，不断开发适合客户需求的新产品，通过立体的销售和营销渠道，在合适的时机，将客户最需要的产品，推荐和销售给目标客户。在帮助客户实现价值最大化的同时，实现银行自身价值的最大化。

高伟达客户关系管理解决方案作为商业银行的销售、营销及服务系统，将为对公、对私客户经理提供客户360度信息的展示界面，帮助客户经理完成客户营销、销售和服务的工作，并完成简单的营销活动、绩效考核、产品管理等分析功能，从而对营销、销售和服务提供全方位的支持。通过该解决方案，为商业银行设计营销、销售和服务流程，使商业银行实现"以客户为中心"的服务理念，提升产品、服务品质和销售能力，提升自身在银行业的竞争力。 

解决方案价值

• 通过金融产品服务平台，前瞻性地完善商业市场拓展、银行产品创新和盈利能力
• 帮助商业银行实现一站式客户服务以及最佳客户服务
• 为客户提供量身定制的理财规划，提升银行品牌和竞争力
• 集成的产品交易系统，提高系统应用的便利性和高效性
• 建立商业银行营销支持平台和报表中心
• 实现有效的客户经理资源管理
  

解决方案实现功能

主要功能包括客户管理、服务管理、销售管理、市场营销管理、基础功能、产品与知识库管理、组织人员管理和报表管理。

• 客户管理：客户信息管理、家庭信息管理、联系历史管理、帐户管理、潜在客户管理。为客户经理提供一个整合的界面，还包括对未来个人金融帐户交易的支持界面。
• 服务管理：活 动管理、服务请求管理、投诉管理、签约信息管理、客户满意度调查。利用各种渠道，如网银、CallCenter和客户经理，根据调查问卷、目标客户，得到 客户的反馈，完成满意度调查。业务管理人员、营销经理或产品经理，可进行统计、分析，并根据问题找到针对性的解决方案。
• 销售管理：销售目标和计划、商机管理、产品/服务配置、理财管理、销售奖励和报酬管理、工作模板。客户经理可根据风险偏好、理财目标制定理财计划，策划客户投资组合，并向客户推荐相关理财产品，还可对客户经理其进行销售奖励和报酬管理。
• 市场营销管理：市场营销活动管理、推荐的产品和服务、目标客户列表、营销反馈与结果。
• 基础功能：工作流管理、日程表管理、任务分配管理、信息广播、智能脚本、预警提示。
• 产品与知识库管理：产品资料、质量管理、知识库管理、文档管理、FAQ和解决方案管理、检索与查询工具。
• 组织人员管理：组织与人员定义、权限职责定义。
• 报表管理

解决方案特点

• 以客户为中心。整合客户的相关信息，提供客户信息全貌，单一客户视图，让客户经理、服务人员以及营销人员共享客户信息，减少信息断点，节省重复搜寻客户信息，使银行更快更了解客户的价值链；
• 提供客户经理强有力的支持。通过销售管理和客户服务管理系统工具，让客户经理系统化地计划、落实跟进和记录整个销售和服务流程，提高客户经理的工作效率，可以服务更多的客户和增加营业收入。
• 科学的客户评价机制。引入客户评价机制，订立科学、客观的客户价值衡量标准和取舍标准，确保银行在保留和发展有价值客户的同时淘汰不符合银行业务策略的客户；
• 合理的客户关系管理流程。通过信息和渠道整合改善客户关系管理的流程，包括客户获取、客户发展、客户服务和客户保留各方面，以提高工作效率、客户满意度和金融产品/服务推销的成功率；
• 建立标准服务水平机制。使客户在使用银行提供的服务的时候，有统一的、可度量的期望标准，并提供客户反馈机制，使银行可以知道客户的期望是否得到满足和改善的方向；
• 有效的营销驱动措施。通过适当的技能培训、强大的管理工具和绩效管理方法，建立起一支强大的、具备职业素养的个人业务营销队伍；
• 建立完整的银行产品管理体系。针对客户的需求创新与开发新产品；从个性化的产品和服务中区别于其它竞争对手；同时进行基于产品的成本核算和利润贡献度分析，最终建立产品价格的市场调整弹性与个别客户计价差异化机制。

案例列表

• 中国建设银行OCRM系统
• 中国建设银行深圳分行客户关系管理系统
• 中国建设银行江苏省分行个人客户信息分析系统
• 中国建设银行四川省分行个银分析系统
• 宁波银行客户关系管理系统
• 南京华泰证券有限责任公司客户关系管理系统